#0. 비트코인 포트폴리오 - 벤치마킹 기준은?
"비트코인 나머지? 공부방"은 비트코인에 대해서 함께 알아가고 공부하는 공간입니다.
우리가 무엇에 대해 공부하는 이유는 어떠한 형태로든 목적을 달성하기 위함입니다.
일반적으로 공부는 자격증, 성적 등을 통하여 나의 실력을 가늠하기 위해서
또는 순수하게 지적 성취감 혹은 즐거움을 얻는 것도 목적이 될 수 있겠지요.
우리는 결국 비트코인을 통하여 투자와 돈에 대한 공부를 하고 있는 것이기에,
"비트코인 투자에 대한 결과를 수익률로 나타내야 합니다."
비트코인 사이클 매매에 대한 기준이 되는 포트폴리오를 정하고,
함께 투자를 진행하면 얼마만큼의 수익을 낼 수 있었을지
매월 공지하는 공간이 바로,
비트코인 나머지? 공부방의 포트폴리오 탭입니다.
2024년 6월 26일부터 "비트코인 나머지? 공부방"에서는 벤치마크를 진행해 오고 있습니다.
비트코인 : 이더리움 : 솔라나 : 도그
50% : 30% : 15% : 5%
위 비율로 100만원을 투자했을 경우 (계산이 쉽도록)를 가정한
기준 수익률을 매달 1일에 공지할 예정입니다.
달마다 올릴 공지이고,
사이클의 종료 혹은 다음 사이클의 시작 까지는 손절없이 사이클 끝까지 홀딩하는 방식이므로
공지할 때 마다 매우 등락폭이 클 수 있습니다.
그러나 위에서 말씀드린 대로 우리 포트폴리오의 상태를 모니터링하는 것은
장기적으로 비트코인을 공부하는 것이 흥미로 끝나는 것이 아니라
우리인생에서 비트코인에 대해 공부하고 투자한 결과,
장기적으로 어떤 수익을 가져다 주었을 지 기록하는 너무나도 중요한 과정입니다.
오늘 기록은 6월 26일 부터 6월 30일까지 단 4일동안 진행된 월말 기록입니다.
며칠 되지 않는 기간이기에 큰 의미는 없지만,
앞으로도 현재의 양식으로 공지드린다는 점을 참고하시면 될 것 같습니다.
*도그(DOG)는 도지(DOGE)와 다른 코인이며, 비트코인 기반 밈코인입니다.
왜 도그가 포트폴리오에 합류되었는지 도그에 관한 흥미로운 이야기도 곧 다루겠습니다.
2024년 6월 벤치마킹 결과
- 기간 : 2024-06-26 ~ 2024-06-30 (4일)
- 비트코인 수익률 : +2.20%
- 벤치마킹 수익률 : +1.22%
- DD(월단위) : 0%
- MDD(월단위) : 0%
첫 공지이니 조금의 설명을 드리자면,
4일 동안 비트코인 수익률은 +2.20%를 기록했고,
그 사이에 우리 벤치마킹은 도그가 -23% 하락하면서,
최종적으로 +1.22%의 수익률로 기록되었습니다.
다른 용어들도 조금 설명을 하자면,
- DD는 (Drawdown, 손실률)로 현재 우리가 100만원을 투자한 것이라 가정했기 때문에 투자금이 90만원이 되 10%의 손실률을 기록하는 것이기에 DD는 10%가 됩니다.
그러다가 수익으로 전환하여 다시 계좌가 100만원이되어, 손실을 회복하면 DD는 0%가 됩니다.
즉, DD 수치를 보고 수익률이 고점을 찍고 다시 내려올 때마다 DD 숫자가 커지게 됩니다.
DD는 우리가 현재 진행중인 손실률을 보여주는 수치가 됩니다.
- MDD는 (Maximum Drawdown, 최대손실률)이라는 개념으로,
우리가 포트폴리오를 유지하면서 겪는 최대 손실폭이 됩니다.
즉, DD는 고점 갱신 후 초기화가 되고 다시 이번 고점부터 느끼는 손실률 개념이지만
MDD는 이 포트폴리오로 투자 진행했을 때 기록한 최대 수치의 손실률입니다.
따라서 우리가 포트폴리오를 운용하는 기간 내내 느꼈을 가장 큰 하락폭이기에 매우 중요한 지표가 됩니다.
조금 어려운 개념일 수 있지만 DD와 MDD가 작으면 작을 수록
장기적으로 버티기 쉬운 포트폴리오 혹은 투자 전략이 된다는 점만 알아두시면 될 것 같습니다
포트폴리오는 매달 지속적으로 투명하게 공지하도록 하겠습니다.